تجاوز المهلة التنظيمية واستمرار تسجيل المستثمرين
كشفت تقارير ميدانية حديثة أن منصة Binance تواصل تسجيل مستخدمين جدد وتوثيق هوياتهم داخل دول الاتحاد الأوروبي، وذلك بعد مرور أكثر من سبعة أسابيع على انتهاء الموعد النهائي المحدد للحصول على ترخيص MiCA في الأول من يوليو.
ورغم غياب المنصة عن السجل الرسمي لمزودي خدمات الأصول الرقمية المعتمدين في التكتل الأوروبي، إلا أن العمليات التشغيلية وتحديدًا إيداع العملات المشفرة لا تزال متاحة للحسابات الجديدة والقائمة.
وفقًا لتقرير صادر عن موقع Sandmark، شملت الاختبارات الميدانية تجارب تسجيل من عدة دول أوروبية مثل النمسا وفرنسا وألمانيا وإسبانيا وبلجيكا. وأظهرت النتائج عدم ظهور أي تحذيرات تنظيمية تنبه المستخدمين الجدد بخصوص عدم حصول منصة Binance على الشروط التي يفرضها إطار ترخيص MiCA الناظم للأصول الرقمية.
تفاصيل الاختبارات الميدانية وآلية التوثيق
أوضحت البيانات أن عملية التوثيق تمت بنجاح لعدد من الحسابات المنشأة حديثًا؛ حيث أُنشئ حساب في التاسع عشر من أغسطس باستخدام وثائق إثبات شخصية وعنوان إقامة أوروبي، وتم تمويل الحساب بالعملات الرقمية دون أي عوائق. وتبيّن أن النظام لم يفرض قيودًا تمنع التسجيل سواء تم الاتصال عبر شبكات إنترنت محلية مباشرة أو من خلال شبكة VPN افتراضية.
- تجربة النمسا وإسبانيا: اكتملت عملية التوثيق خلال دقائق معدودة باستخدام عنوان من النمسا ووثيقة هوية إسبانية، وظلت خيارات إيداع الكريبتو متاحة بالكامل.
- محاولة التسجيل من إسبانيا: تم استكمال نموذج التسجيل بالكامل قبل أن يرفض النظام الطلب لوجود حساب سابق للمستخدم، دون الإشارة إلى أي قيود تتعلق بالإقامة الأوروبية أو قواعد تنظيمية.
- التواجد من الولايات المتحدة: عند محاولة الدخول من بروتوكول إنترنت أمريكي، جرى تحويل المستخدم فورًا إلى منصة Binance.US مع تقييد عمليات التداول والإيداع واقتصارها على السحب فقط.
الترتيبات القانونية والتحويلات المالية عبر بلجيكا
الهيكلية التشغيلية للخدمات في بلجيكا
أظهرت تجربة تسجيل أخرى عبر اتصال من بلجيكا تفعيل حساب جديد خلال عشر دقائق، حيث تطلب الأمر التقاط صورة لبطاقة الهوية وإجراء فحص حيوي للوجه، إلى جانب تقديم بيانات الدخل والمهنة. ووفق الشروط والأحكام، يتعاقد العملاء في بلجيكا مع شركة Binance Poland المسجلة في بولندا كمزود لخدمات الأصول الافتراضية، علمًا بأن هذا الكيان لا يظهر ضمن سجل الموردين المعتمدين لدى هيئة ESMA.
المسار المالي للتحويلات
تتم معالجة تحويلات الأموال للحساب البلجيكي عبر شركة BPay Global التابعة للمنصة والمقرة في البحرين، على أن تُسوى الأموال عبر حساب في بنك JSC Pave Bank في جورجيا. وعند محاولة إجراء تحويل يورو عبر نظام SEPA المصرفي الأوروبي، طلب النظام مراجعات إضافية للتحقق من هوية المعاملة.
تعليمات هيئة ESMA وموقف المنصات المخالفة
تأتي هذه التطورات في ظل توجيهات صارمة أصدرتها هيئة ESMA الأوربية لمراقبة الأوراق المالية في الثالث والعشرين من يونيو، حيث طالبت جميع المنصات غير الحاصلة على موافقة بالوقف الفوري لاستقطاب عملاء جدد، والبدء في تنفيذ خطط التصفية والانسحاب بحلول الأول من يوليو. وكشفت مراجعة أجريت في الحادي عشر من أغسطس أن 281 شركة فقط من أصل 1,343 شركة عاملة في المنطقة الاقتصادية الأوروبية حصلت على الموافقة، مما يترك 1,062 مؤسسة دون تراخيص رسمية.
- ارتفع عدد المزودين المعتمدين في سجل هيئة ESMA إلى 330 شركة بحلول العشرين من أغسطس.
- تضم قائمة الكيانات غير المصرح لها نحو 167 شركة مدرجة بناءً على بلاغات تنظيمية من هيئات محلية مثل هيئة Consob الإيطالية.
- تخضع الشركات المرخصة حاليًا لشرط تقديم نشرة معلومات أصول الكريبتو قبل الإطلاق بـ 20 يومًا على الأقل.
العقوبات التنظيمية ومستقبل الامتثال
بدأت السلطات التنظيمية الوطنية بالفعل في اتخاذ إجراءات عقابية؛ حيث فرضت هيئة FMA النمساوية غرامة مالية قدرها 70,000 يورو على شركة Bitpanda لعدم تقديمها النشرة التعريفية الخاصة بالأصول المشفرة في الموعد المحدد. وفي المقابل، تؤكد منصة Binance أنها سحبت طلبها السابق للحصول على الترخيص في يونان وتعمل حاليًا على تقديم طلب جديد عبر دولة عضوة أخرى في الاتحاد الأوروبي، مشيرة إلى أن إتاحة الخدمات تختلف حسب النطاق القضائي والقواعد الانتقالية المتبعة.
إرسال تعليق