تحذيرات أوروبية من تصاعد عمليات احتيال الكريبتو عقب تطبيق التشريعات الجديدة
شهدت سوق الأصول الرقمية في الاتحاد الأوروبي تحولاً جذرياً عقب دخول الإطار التنظيمي الشامل المعروف باسم قانون MiCA حيز التنفيذ الكامل في الأول من يوليو.
ورغم أن التشريع جاء لحماية المتعاملين وتنظيم القطاع، إلا أن الفجوة التنظيمية المفاجئة تحولت إلى موسم صيد واسع النطاق، حيث ارتفعت معدلات احتيال الكريبتو بصورة ملحوظة نتيجة استغلال المخادعين لاضطرار ملايين المستثمرين ونقلهم لأصولهم بين المنصات.
موجة إغلاق المنصات وفجوة الترخيص تُربك المستثمرين
مع بدء تطبيق التشريعات الجديدة، أخطرت مئات المنصات الرقمية مستخدميها بوقف تقديم خدماتها في نطاق الاتحاد الأوروبي. وقد أحدث هذا الإجراء ارتباكاً واسعاً أثر في حركة الأصول الرقمية على النحو التالي:
- توقف أكثر من 1700 منصة غير مرخصة عن تقديم خدماتها للمقيمين في دول الاتحاد الأوروبي.
- اقتصار التراخيص المعتمدة والمطابقة لمواصفات التشريع على 323 شركة فقط عند موعد التطبيق.
- إجبار ما يصل إلى 10 ملايين مستخدم على نقل أصولهم الرقمية إلى منصات مرخصة أو محافظ شخصية.
أساليب الانتحال المتبعة في عمليات احتيال الكريبتو
استغل المحتالون حالة الارتباك عبر نسخ الرسائل الرسمية واستخدام شعارات الجهات التنظيمية لخداع المستثمرين وإعادة توجيههم إلى منصات وهمية. وأظهرت بيانات صادرة عن منصة WhiteBIT أن نحو 41% من الحوادث الأمنية في سوق التشفير خلال العام الماضي تمثلت في أساليب الهندسة الاجتماعية والعروض الاستثمارية الزائفة.
انتحال شخصيات الهيئات الرقابية والأجهزة التنظيمية
أكدت عدة سلطات مالية أوروبية تسجيل ارتفاع ملحوظ في بلاغات النصب وتزوير الهويات الرسمية منذ حلول الموعد النهائي في الأول من يوليو:
- أفادت هيئة AMF الفرنسية بظهور محتالين ينتحلون صفة موظفيها ويطالبون الضحايا بدفع رسوم إدارية مسبقة بزعم استرداد أموالهم المسروقة.
- أكدت هيئة ESMA الأوروبية للأسواق والأوراق المالية رصد حالات سوء استخدام لاسمها وشعارها عبر وثائق مزورة لإيهام المستخدمين بأن أموالهم في خطر.
- حذرت هيئة AFM الهولندية من أن عملية نقل الأصول ذاتها أصبحت ثغرة الاستهداف الرئيسية، حاثة المستثمرين على التثبت من السجل الرسمي للشركات المرخصة.
- أصدرت هيئة FMA النمساوية تحذيرات مماثلة تدعو للتحقق الدقيق من التراخيص أو الاعتماد على المحافظ ذاتية الحضانة لتجنب الوقوع في فخاخ انتقال الأصول.
مؤشرات الخطورة وبلاغات الهيئة البريطانية
من جانبها، كشفت هيئة FCA البريطانية عن تلائم أساليب الاحتيال مع التحولات الأخيرة، حيث تلقت الهيئة 4465 بلاغاً حول عمليات انتحال لاسمها خلال النصف الأول من عام 2025 وحده، وسقط 480 شخصاً ضحية لهذه المخططات. وتضمنت الطرق الشائعة إيهام المستثمرين بوجود حسابات مفتوحة بشكل غير قانوني، مع الاستعانة ببرامج مشاركة الشاشة لإعداد حسابات مزيفة.
إرشادات حماية الأصول الرقمية والتثبت من التراخيص
شددت جميع السلطات المالية على مجموعة من القواعد الأساسية لضمان سلامة التعاملات وتجنب الوقوع في فخ التحويلات المشبوهة:
- التحقق المباشر من الكيان القانوني المحدد الحاصل على الترخيص ضمن قانون MiCA، وليس الاكتفاء باسم العلامة التجارية الكبرى أو الشركة الأم.
- التأكد من السجلات الرسمية عبر موقع هيئة ESMA أو السلطات المحلية قبل تحويل الأصول.
- تذكر أن الهيئات الرقابية لا تطلب إطلاقاً تحويل مبالغ مالية أو التواصل عبر الرسائل الخاصة.
- التعامل بحذر شديد مع العروض غير المطلوبة والطلبات التي تتسم بالاستعجال لنقل الأموال.
إرسال تعليق